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貿(mào)易融資需要哪些條件才可以

2022-8-2 19:05| 發(fā)布者: knnliang| 查看: 909| 評論: 0

摘要: 一、貿(mào)易融資需要哪些條件?(1)申請辦理貿(mào)易融資的企業(yè)應(yīng)具有進(jìn)口業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán),資信良好,有長期穩(wěn)定的出口業(yè)務(wù),出口制單水平較高。出口貨物應(yīng)為該企業(yè)的主營產(chǎn)品,并在國外或我國港、澳、臺地區(qū)有穩(wěn)定的銷售市場 ...
一、貿(mào)易融資需要哪些條件?

(1)申請辦理貿(mào)易融資的企業(yè)應(yīng)具有進(jìn)口業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán),資信良好,有長期穩(wěn)定的出口業(yè)務(wù),出口制單水平較高。出口貨物應(yīng)為該企業(yè)的主營產(chǎn)品,并在國外或我國港、澳、臺地區(qū)有穩(wěn)定的銷售市場。初次去銀行辦理出口結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè),原則上不辦理出口押匯業(yè)務(wù);

(2)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下的開證行應(yīng)當(dāng)資信良好,所在國(地區(qū))政局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)金融秩序良好,開證行信用等級(長期債務(wù)類)為Baa或BBB以上,與我國的銀行有正式的代理行關(guān)系,業(yè)務(wù)往來無不良記錄;

(3)開證行等級不符合上述條件的,如有信譽(yù)良好的其他銀行加具保兌,也可辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。保兌行信用等級(長期債務(wù)類)應(yīng)為A3或A-以上,與我國的銀行有正式的代理行關(guān)系,業(yè)務(wù)合作關(guān)系良好,所在國(地區(qū))政局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)金融秩序良好;

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(4)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下的來證應(yīng)具備以下條件:

a.信用證明確規(guī)定適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》;

b.信用證條款明確合理,索匯路線簡潔清晰;

c.信用證未指定銀行為付款行、保兌行或承兌行;

d.遠(yuǎn)期信用證的付款期限不超過180天;

e.信用證要求的單據(jù)包含全套物權(quán)單據(jù);

f.信用證未規(guī)定對受益人不利的軟條款;

g.信用證規(guī)定的貨運(yùn)目的地未發(fā)生政局不穩(wěn)或戰(zhàn)爭情形;

h.信用證付款條件為遠(yuǎn)期付款,且開證行或保兌行已對信用證項(xiàng)下匯票作出承兌的,可以不適用上述e、f、g項(xiàng);

(5)向銀行申請辦理貿(mào)易融資的企業(yè),應(yīng)先簽定統(tǒng)一格式的《出口押匯總承諾書》,就具體業(yè)務(wù)逐筆申請并簽署《貿(mào)易融資申請書》。出口企業(yè)在上述文件上加蓋的公章和有權(quán)人簽字與銀行的預(yù)留有效授權(quán)印鑒要相符。

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二、貿(mào)易融資需要提供的材料

一般情況下,需要提供說明企業(yè)情況與公司財務(wù)情況的材料。

(一 )企業(yè)情況材料

1.章程。2.法代身份證復(fù)印件及簽字樣本。3.股權(quán)結(jié)構(gòu)圖,主要股東的下屬單位名稱、其與集團(tuán)公司內(nèi)部各公司的股權(quán)聯(lián)系。4.貸款合同、抵押合同、擔(dān)保合同;仲裁和訴訟文件。5.營業(yè)稅、增值稅、所得稅納稅申報表;完稅憑證。6.公司中長期發(fā)展規(guī)劃。

(二)公司財務(wù)材料

1.近三年合并財務(wù)報表(經(jīng)審計),最近一期的財務(wù)報告。2.近三年煤礦銷售市場、客戶清單、及銷售記錄。3.未來五年合并收入、成本、費(fèi)用、利潤、凈利潤與未分配利潤預(yù)測、資金來源及運(yùn)用表、未來3年整體現(xiàn)金流量測算表(包括擬投資項(xiàng)目)及編制說明。4.應(yīng)收賬款明細(xì)表、其他應(yīng)收款明細(xì)表、長期股權(quán)投資明細(xì)表、固定資產(chǎn)及折舊明細(xì)表、在建工程明細(xì)表、無形資產(chǎn)明細(xì)表、借款余額審定表、應(yīng)付款項(xiàng)明細(xì)表。

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三、貿(mào)易融資的基本流程

為規(guī)范貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,防范貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險,貿(mào)易融資具有基本的操作流程。具體為:

1.業(yè)務(wù)申請與受理。

2.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)對客戶資信狀況等的前期調(diào)查。

3.受理機(jī)構(gòu)審查。

4.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)放與收回。

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